Статья посвящена исследованию института наследственного договора как современного и востребованного способа наследования, позволяющего сторонам заключать соглашения о порядке перехода имущества после смерти наследодателя. В работе анализируются правовой статус участников договора, специфика его заключения и расторжения, а также возможности одностороннего отказа от исполнения обязательств.

Автор приходит к выводу, что наследственный договор обладает значительными преимуществами: гибкость и свобода в заключении (стороны сами определяют условия передачи имущества и порядок исполнения обязательств, что делает договор максимально адаптированным к их нуждам), двусторонний характер (наличие взаимных прав и обязанностей способствует более надёжной реализации наследственных договорённостей), защита интересов (документ обеспечивает юридическую защиту как наследодателя, так и наследников, снижая риски правовых споров и коллизий с завещанием или наследованием по закону), возможности корректировки (порядок изменения и расторжения договора позволяет участникам оперативно приспосабливаться к изменившимся обстоятельствам). В статье отмечено, что наследственный договор представляет собой эффективный механизм реализации достигнутых соглашений о наследовании, что имеет важное значение для совершенствования гражданско-правового регулирования в сфере наследственных отношений.

Ключевые слова: наследственный договор, наследственный договор в зарубежном праве, двухстороннее соглашение, завещание, наследование, наследодатель, наследник, переход прав на имущество.

Наследственный договор как способ распоряжения имуществом на случай смерти известен правопорядкам многих зарубежных стран, таких как Германия, Австрия, Венгрия, Швейцария, Латвия, Украина и Китай.

В отличие от завещания, являющегося односторонней сделкой, наследственный договор (далее по тексту наследственный договор и НД) — это двустороннее соглашение, обязывающее стороны к определенным действиям или бездействиям в отношении будущего наследства. Данный институт, признаваемый далеко не всеми правопорядками, демонстрирует различные подходы к балансировке между свободой завещания и стабильностью гражданского оборота, а также к защите интересов потенциальных наследников и кредиторов наследодателя.

В Германии институт наследственного договора (Erbvertrag) закреплен в Гражданском кодексе (BGB) и представляет собой сложную и хорошо разработанную систему. Erbvertrag заключается между наследодателем и наследником (или третьим лицом) и устанавливает обязательства сторон в отношении наследственного имущества. Существенным отличием от завещания является обязательный нотариальный порядок заключения Erbvertrag, что призвано обеспечить правовую определенность и защиту прав сторон. В рамках Erbvertrag наследодатель может установить наследника (Erbe), завещать конкретное имущество (Vermächtnis) или наложить определенные обязательства на наследника (Auflage). Важным аспектом является возможность расторжения Erbvertrag по взаимному согласию сторон или в судебном порядке при наличии существенных оснований, таких как нарушение условий договора или существенное изменение обстоятельств. Права кредиторов наследодателя также защищены, поскольку Erbvertrag не может использоваться для уклонения от уплаты долгов [4, c. 34].

Австрийское наследственное право также признает наследственный договор (Erbvertrag), регулируемый Общим гражданским кодексом (ABGB). Подобно Германии, австрийский Erbvertrag требует обязательного нотариального удостоверения. Однако, в отличие от немецкого права, австрийское законодательство устанавливает более строгие ограничения на содержание Erbvertrag. В частности, Erbvertrag может устанавливать только наследника на долю, не превышающую три четверти наследства. Оставшаяся четверть наследства должна оставаться свободной для распоряжения завещанием (freie Quote). Это ограничение направлено на защиту свободы завещания наследодателя и предотвращение чрезмерного связывания его воли [9, c. 14]. Расторжение Erbvertrag возможно по взаимному согласию сторон, в судебном порядке при наличии оснований, предусмотренных законом, или в случае наступления определенных обстоятельств, указанных в самом договоре.

Венгерское наследственное право регулируется Гражданским кодексом (Polgári Törvénykönyv). Наследственный договор (öröklési szerződés) в Венгрии занимает промежуточное положение между завещанием и дарением с условием. Он заключается между наследодателем и наследником и требует нотариального удостоверения. Венгерский Erbvertrag позволяет наследодателю обязаться передать определенное имущество наследнику в будущем, а наследник обязуется предоставить наследодателю определенную услугу или исполнить определенное условие (например, уход за наследодателем в старости). В отличие от немецкого и австрийского права, венгерский Erbvertrag предполагает встречное предоставление со стороны наследника, что сближает его с договором ренты. Расторжение возможно по взаимному согласию, в судебном порядке при существенном нарушении условий договора одной из сторон, или в случае смерти одной из сторон [11, c. 34].

Швейцарский Гражданский кодекс (ZGB) также предусматривает институт наследственного договора (Erbvertrag). Швейцарский Erbvertrag требует обязательного нотариального удостоверения и заключается в присутствии двух свидетелей. Подобно германскому праву, швейцарский Erbvertrag предоставляет широкие возможности для определения судьбы наследства. Наследодатель может установить наследника (Erbe), завещать конкретное имущество (Vermächtnis) или наложить определенные обязательства на наследника (Auflage). Однако, швейцарское право устанавливает определенные ограничения на свободу Erbvertrag, направленные на защиту прав законных наследников. В частности, наследственный договор не может нарушать обязательную долю (Pflichtteil) законных наследников [8, c. 42]. Расторжение Erbvertrag возможно по взаимному согласию, в судебном порядке при наличии оснований, предусмотренных законом, или в случае изменения обстоятельств, которое делает исполнение договора невозможным или крайне обременительным.

В Латвии институт наследственного договора (mantojuma līgums) регулируется Гражданским законом (Civillikums). Латвийский наследственный договор, подобно своим европейским аналогам, требует нотариального удостоверения. Он позволяет наследодателю договориться с наследником о передаче наследства или его части в будущем. Особенностью латвийского права является то, что наследственный договор может быть заключен только с одним наследником. Это ограничение направлено на предотвращение конфликтов между потенциальными наследниками. Расторжение наследственного договора возможно по взаимному согласию, в судебном порядке при наличии оснований, предусмотренных законом, или в случае существенного нарушения условий договора одной из сторон. Латвийское законодательство также предусматривает возможность оспаривания наследственного договора заинтересованными лицами, если он нарушает их права или законные интересы [2]. Институт наследственного договора на Украине (спадковий договір) регулируется Гражданским кодексом Украины [3]. Наследственный договор заключается между наследодателем и приобретателем, и согласно ему приобретатель обязуется выполнять определенные распоряжения наследодателя имущественного или неимущественного характера. В свою очередь, наследодатель обязуется назначить приобретателя своим наследником. Предметом наследственного договора может быть как имущество, принадлежащее наследодателю на момент заключения договора, так и то, которое он может приобрести в будущем. Обязательным условием является нотариальное удостоверение. Расторжение наследственного договора возможно по решению суда по требованию наследодателя в случае неисполнения приобретателем его обязанностей, а также по требованию приобретателя в случае невозможности выполнения им возложенных на него обязанностей. Особенностью украинского наследственного договора является его направленность на обеспечение ухода, содержания и иной помощи наследодателю при жизни, что сближает его с договором пожизненного содержания. Народная Республика Китай признает наследственный договор (遗赠抚养协议, yízèng fǔyǎng xiéyì) в рамках Закона о наследовании. Однако, китайский наследственный договор имеет существенные отличия от европейских аналогов. В китайском праве наследственный договор — это, по сути, договор о предоставлении ухода и содержания наследодателю в обмен на право наследования. Он заключается между наследодателем и лицом, не являющимся его законным наследником (например, другом, соседом или организацией). Этот договор обязывает сторону, предоставляющую уход, заботиться о наследодателе, обеспечивать его жильем, питанием и медицинским обслуживанием. В свою очередь, наследодатель обязуется завещать этой стороне свое имущество. Китайский наследственный договор направлен на решение проблемы ухода за пожилыми людьми, особенно в сельской местности, где традиционные семейные связи ослабевают. Расторжение наследственного договора возможно по взаимному согласию сторон или в судебном порядке при существенном нарушении условий договора одной из сторон. Приоритет законных наследников также учитывается, если лицо, предоставляющее уход, не выполняет свои обязательства.

Институт наследственного договора для российской юрисдикции является сравнительно новым: со 2-й части 2019 г. ГК РФ прямо указывает три основания наследования — по закону, по завещанию и по договору. Под наследственным договором в ст. 1140.1 ГК РФ понимают соглашение, в котором фиксируются состав наследников и порядок перехода активов наследодателя после его смерти к контрагентам или указанным третьим лицам [1].

Наследственный договор может оформляться как возмездно, так и безвозмездно. При возмездной модели стороны договариваются, что после кончины наследодателя имущество отойдет наследнику, а последний до и/или после открытия наследства исполнит оговоренные в договоре действия имущественного либо неимущественного характера. Законодатель оставил выбор — требовать встречного предоставления или нет — на усмотрение участников, в то время как в ряде зарубежных правопорядков допускается исключительно возмездная конструкция. Возможность самому определить, будет ли договор эквивалентным, представляет несомненный приоритет для обеих сторон.

Основные юридические свойства наследственного договора:

— Консенсуальный характер. Права и обязанности возникают с момента достижения договоренности и нотариального удостоверения, а не с передачей имущества.

— Двусторонность. У каждого участника есть как права, так и корреспондирующие им обязанности; любые коррективы подлежат обязательному письменно-нотариальному оформлению.

— Функциональная емкость. Документ регулирует не только очередность перехода активов, но и иные распоряжения, тождественные тем, что обычно содержатся в завещании.

— Возможность привлечения третьих лиц. Получателем наследства может стать субъект, не участвовавший при заключении договора.

— Условность. Стороны вправе поставить возникновение либо прекращение правовых последствий в зависимость от наступления обстоятельств, в том числе зависящих исключительно от воли одной стороны.

— Механизм принудительного исполнения. После смерти наследодателя требовать выполнения обязанностей вправе наследники, душеприказчик, стороны-контрагенты, а также нотариус, ведущий наследственное производство.

— Особая модель для супругов. Супружеский наследственного договора может регулировать судьбу общего и раздельного имущества при гибели каждого из супругов — как по отдельности, так и в случае одновременной смерти. Положения могут включать назначение душеприказчика и иные распоряжения (п. 5 ст. 1140.1 ГК РФ).

Приоритет наследственного договора и свобода распоряжения

Условия договора применяются постольку, поскольку не нарушают императивные правила ГК РФ об обязательной доле. Любое составленное после подписания наследственного договора завещание действует лишь в части, не противоречащей договору, то есть предусмотрен приоритет наследственного договора над завещательными распоряжениями. Одновременно п. 12 ст. 1140.1 ГК РФ позволяет наследодателю свободно отчуждать имущество, даже если такое распоряжение лишает контрагента ожидаемого наследства.

Сравнение с договором пожизненного содержания с иждивением

Если сопоставлять наследственный договор с договором пожизненного содержания с иждивением, первый предоставляет наследодателю более гибкие инструменты: он может сохранить титул собственника до конца жизни, наложить на будущего наследника широкий спектр обязанностей и при этом, при необходимости, отказаться от договора в одностороннем порядке. Это особенно важно для пожилых лиц, нуждающихся в уходе: все права на имущество, остаются за ними до смерти, тогда как обязательства ухаживать за наследодателем могут исполняться в полном объеме уже при его жизни.

Коллизии с завещанием. Как отмечает А. М. Рабец «будучи самостоятельным институтом наследственного права, наследственный договор как правовой институт органично связан с институтом наследования по завещанию, что прямо предусмотрено п. 1 ст. 1118 ГК РФ. Не случайно нормы о наследственном договоре размещены в главе о наследовании по завещанию, в ст. 1140.1 ГК РФ» [13, c. 93]. Закон прямо указывает, что позднее завещание не отменяет условия заключенного ранее наследственного договора. Однако остается нерешенным вопрос о действии завещания, составленного до наследственного договора. По мнению Н. Ю. Парушиной, если предметом завещания является, то же имущество, что и в последующем наследственном договоре, завещание подлежит отмене, иначе у контрагентов пропадает стимул к заключению и исполнению договора [12, c. 12].

Общие правила заключения и исполнения. Стороны наследственного договора могут заключить собственник (либо оба супруга) и любое лицо из круга потенциальных наследников (ст. 1116 ГК РФ) либо несколько таких лиц.

Содержание. Обязательно фиксируются: состав (доли) имущества, круг наследников, обязанности имущественного/неимущественного характера, порядок исполнения и иные согласованные условия.

Форма. Наследственный договор требует нотариального удостоверения; сведения о его заключении вносятся в единый реестр. Как отмечает С. Ю. Чашкова «при удостоверении наследственного договора нотариус обязан осуществлять видеофиксацию процедуры заключения наследственного договора, если стороны не заявили возражение против этого. Необходимо также обратить внимание на то, что если супруги составили совместное завещание, а затем был заключен наследственный договор с участием супругов или лиц, которые могут быть призваны к наследованию за каждым из супругов, то такой наследственный договор отменяет ранее составленное совместное завещание супругов» [15, c. 27].

Изменение/расторжение. Возможны только по взаимному согласию либо в судебном порядке; при существенных нарушениях или изменении обстоятельств допускается односторонний отказ наследодателя (но не наследника).

Отказ наследника. Наследник вправе не принимать полагающееся ему имущество, не освобождаясь от уже выполненных обязанностей.

Завещательная тайна не применяется: условия договора раскрыты всем сторонам, что облегчает раннее обращение в суд в случае нарушения их прав.

Исполнители. После смерти наследодателя договор исполняют назначенные наследники, душеприказчик, нотариус; расходы на охрану имущества возмещаются из наследственной массы.

Обязательная доля и недостойные наследники. На отношения сторон распространяются положения о выделе обязательной доли и отстранении недостойных наследников, что контролирует нотариус.

Наследственный договор, сочетая гибкость завещательных распоряжений и договорную природу, содержит значительный потенциал для развития гражданского оборота. Одновременно сохраняются риски для наследника из-за возможности последующего отчуждения имущества, а коллизии наследственного договора и завещания требуют нормативного уточнения. Тем не менее широта инструментов, предоставленных сторонам, позволяет рассматривать наследственный договор как перспективный институт, способный повысить юридическую определенность при наследовании сложных активов и обеспечить дополнительную защиту прав пожилых граждан.

Преимущества модели, предложенной ст. 1140.1 ГК РФ

— Более надёжная, чем договор пожизненного содержания с иждивением, охрана интересов пожилого собственника: активы остаются в его собственности до самой смерти [9, c. 23].

— Оспорить наследственный договор можно ещё при жизни наследодателя, что упрощает сбор доказательств по сравнению с оспариванием завещания после смерти.

— В тексте допускается возложение на будущих наследников имущественных либо неимущественных обязанностей — как подлежащих исполнению при жизни наследодателя, так и после открытия наследства. Например, уход за наследодателем, организация похорон и т. п. Если обязанности исполняются заранее, наследодатель контролирует качество исполнения.

— Наследодатель вправе в любой момент направить односторонний отказ от наследственного договора, уведомив об этом наследника.

— Договор особенно полезен при передаче «сложных» активов — долей в бизнесе, коллекций, промышленных предприятий, где требуется заранее урегулировать вопросы сохранения рабочих мест, непрерывности деятельности, размещения произведений искусства и др. [14, c. 6].

Основные проблемы действующей редакции. Риски для наследника

К примеру, Ю. Ф. Беспалов и А. Е. Казанцева предвидят трудности в применении данного договора на практике, так как закон оставил нерешенными многие принципиальные вопросы [5, c.13; 6, c.21]. А. Е. Кухарев утверждает, что данный договор ограничивает правоспособность физических лиц, так как не позволяет отчуждателю в дальнейшем составить завещание [7, c. 41].

П. 12 ст. 1140.1 разрешает наследодателю свободно отчуждать имущество, упомянутое в договоре, даже если тем самым он лишит наследника ожидаемого объекта [1]. В результате наследник может выполнить все обязательства, а к моменту открытия наследства обнаружить «пустую» или существенно уменьшившуюся наследственную массу.

Зарубежные решения:

— Латвия: по ст. 648 Гражданского закона на недвижимость, входящую в НД, возлагается обременение — отчуждение допускается только с согласия наследника [2].

— Украина: п. 1 ст. 1307 ГК устанавливает нотариальный запрет отчуждения имущества, включённого в НД; расторгнуть договор можно лишь через суд [3].

Более гибкой представляется латвийская модель, где интересы наследника защищены, но наследодатель сохраняет возможность распоряжения при получении согласия контрагента.

Коллизия между завещанием и НД

Общее правило: последующее завещание отменяет прежнее завещание; ранее заключённый НД имеет приоритет перед более поздним. Однако ГК РФ не разъясняет:

а) аннулирует ли НД ранее составленное завещание в отношении тех же активов;

б) может ли завещание, оформленное после НД, изменить условия НД.

Для супругов исключение закреплено прямо: наследственный договор супругов отменяет их более раннее совместное завещание (абз. 3 п. 5 ст. 1140.1). За рамками этой ситуации ясных норм нет, что уже отмечено в литературе [9, c. 23].

Типичный жизненный пример — наследодатель сначала подписывает НД, затем оформляет завещание, после чего заключает новый НД. Что подлежит применению? П. 12 ст. 1140.1 говорит о свободе распоряжения после НД, что косвенно позволяет завещанием «перекрывать» первый договор, но абз. 2 п. 8 той же статьи утверждает преимущество более раннего НД. Правоприменитель остаётся без однозначного алгоритма.

Содержание обязанностей наследника. П. 1 ст. 1140.1 разрешает возлагать на наследника «не противоречащие закону» действия имущественного и неимущественного характера [1]. Границы допустимого размыты. В научной литературе в перечень потенциальных условий включают, например: обязательство опубликовать (или не публиковать) литературное произведение, проживать в определённом месте, получить конкретное образование, отказаться от вредных привычек, продолжить семейный бизнес и др. [10, c. 38]. Отсутствие критериев порождает риск признания отдельных условий ничтожными.

Таким образом, наследственный договор расширяет автономию воли наследодателя и способен решать задачи, с которыми традиционный институт завещания справляется хуже. При этом неурегулированность вопросов защиты прав наследника, приоритета источников (наследственный договор ↔ завещание) и допустимого содержания обязанностей снижает практическую привлекательность инструмента. Без корректировок указанных положений рассчитывать на широкое распространение наследственных договоров в российской практике затруднительно.

Литература:

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья) от 26.11.2001 N 146-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 03.12.2001, № 49, ст. 4552. — Текст: непосредственный.
2. Гражданский закон Латвийской Республики (часть вторая). Принят 28 января 1937 г. Вступил в силу 1 сентября 1993 г. — Текст: электронный URL: http://www.pravo.lv/likumi/05_2_gz.html (дата обращения: 20.05.2025).
3. Гражданский кодекс Украины — Текст: электронный URL: https://online.zakon.kz/Document/?doc_id=30418568(дата обращения: 20.05.2025).
4. Аболонин В. О. Общая характеристика наследственного договора в праве Германии, Австрии и Швейцарии / В. О. Аболонин — Текст: непосредственный. // Нотариальный вестникъ. — 2010. — № 2. — С. 3–9.
5. Беспалов Ю. Ф. Наследственное законодательство России: недостатки и некоторые проблемы применения / Ю. Ф. Беспалов — Текст: непосредственный // Законы России: опыт, анализ, практика. — 2018. — № 10. — С. 13–15.
6. Казанцева А. Е. Наследственный договор/ А. Е. Казанцева — Текст: непосредственный // Наследственное право. — 2019. — № 4. — С. 21–23.
7. Кухарев А. Е. Концепция наследственного договора в гражданском законодательстве Украины / А. Е. Кухарев — Текст: непосредственный // Наследственное право. — 2016. — № 3. — С. 41–47.
8. Лоренц Д. В. Договор об отчуждении имущества на случай смерти/ Д. В. Лоренц — Текст: непосредственный // Нотариальный вестникъ. — 2015. — № 5. — С. 40–53.
9. Матвеев И. В. Наследственный договор в нотариальной практике: проблемы применения/ И. В. Матвеев — Текст: непосредственный // Нотариальный вестник. — 2019. — № 6. — С.14–24.
10. Михайлова И. А. Наследственный договор: достоинства и недостатки / И. А. Михайлова — Текст: непосредственный // Наследственное право. — 2018. — № 4. — С.31–37.
11. Основы наследственного права России, Германии, Франции / под общ. ред. Е. Ю. Петрова. — М.: Статут, 2015. — 268с. — Текст: непосредственный
12. Папушина Н. Ю. Наследственный договор: перспектива появления в российском наследственном праве / Н. Ю. Папушина — Текст: непосредственный // Нотариальный вестник. — 2016. — № 3. — С.11–18.
13. Рабец А. М. Наследственный договор в современной России: вопросы теории и практики/ А. М. Рабец — Текст: непосредственный // Законы России: опыт, анализ, практика. — 2024. — № 7. — С. 93–95.
14. Филиппова С. Ю. Наследственный договор: зарубежный опыт и перспективы появления в гражданском праве Российской Федерации / С. Ю. Филиппова — Текст: непосредственный // Российская юстиция. — 2015. — № 1. — С. 6–9.
15. Чашкова С. Ю. Сущность и пределы обоюдного усмотрения супругов при составлении ими совместного завещания и наследственного договора/ С. Ю. Чашкова — Текст: непосредственный // Наследственное право. — 2019. — № 4. — С. 27–29.