В данной статье рассматриваются паевые инвестиционные фонды (ПИФы) как популярный инструмент для инвестирования, который позволяет объединять средства множества инвесторов с целью достижения общих финансовых целей. ПИФы предлагают разнообразные стратегии, варьирующиеся от консервативных до агрессивных, что делает их доступными для различных типов инвесторов.

Ключевые слова: паевые инвестиционные фонды, инвестирование, стратегии инвестирования.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) представляют собой популярный инструмент для инвестирования, позволяющий объединять средства множества инвесторов для достижения общих инвестиционных целей. ПИФы могут иметь различные стратегии, которые варьируются от консервативных до агрессивных.

Основные стратегии ПИФов [1]

1. Консервативные стратегии. Описание: Консервативные ПИФы ориентированы на минимизацию рисков и стабильный доход. Они инвестируют в надежные активы, такие как государственные облигации и акции крупных компаний с высокой дивидендной доходностью. Целевая аудитория: Инвесторы, стремящиеся сохранить капитал и получать фиксированный доход.
2. Умеренные стратегии. Описание: Умеренные ПИФы стремятся к балансу между риском и доходностью. Они включают в себя как облигации, так и акции, что позволяет диверсифицировать инвестиции. Целевая аудитория: Инвесторы, готовые к небольшим рискам в обмен на потенциально более высокую доходность.
3. Агрессивные стратегии. Описание: Агрессивные ПИФы ориентированы на максимизацию доходности за счёт инвестиций в высокорискованные активы, такие как акции малых компаний, стартапы и международные рынки. Целевая аудитория: Инвесторы, готовые принимать на себя высокие риски ради высокой потенциальной доходности. [2]

Таблица 1

Сравнительный анализ стратегий ПИФов

Наиболее эффективно использовать комбинацию инвестиционных стратегий, взяв самое лучшее от них.

Удачным вариантом инвестирование является долгосрочные вложения, так есть возможность преодолеть возможные будущие падения рынка и принести больше прибыли и выгод чем вложения в краткосрочном периоде.

Так же помимо акций необходимо приобретать другой вид ценных бумаг фондового рынка как облигации, которые приносят стабильный доход с очень низким уровнем риска если говорить о государственных облигациях. Наиболее удачным будет классическое соотношение 50/50.

Хорошо себя показывает стратегия усреднения затрат, отсюда стоит позаимствовать подход регулярного вложения денежных средств. Производить вложения, накопления ежемесячно, еженедельно, ежеквартально. Что позволит уменьшить риски и увеличить прибыль. Во время растущего рынка лучше накапливать денежные средства на краткосрочных вкладах, приобретать облигации, даже если соотношение будет меняться в большую сторону последних, и приобретать акции, которые недооцениваются рынком, как при стратегии стоимостного инвестирования и дивидендные акции по хорошей цене. В примерном соотношении к каждому 1 к 3. 1/3 части дохода на краткосрочный вклад (сейчас в России есть вклады на 3 месяца), ещё 1/3 в облигации и последнюю часть в дивидендные и недооценённые акции.

Так, во-первых, будут накапливаться ликвидные денежные средства на вкладе, который можно в любое время закрыть, потеряв накопленный процент за краткосрочный период, а не долгосрочный и реинвестировать средства в акции отличных компаний по лучшей цене во время падения рынка, во-вторых, будет формироваться. Во-вторых, будет формироваться денежный поток (cash flow) от облигаций и дивидендных акций. В третьих, будут приобретаться недооценённые рынком акции во время рыночного роста. В период падения рынка денежные средства с вклада инвестировать в подешевевшие отличные компании.

Так приобретя акции компаний, просевших после начала спецоперации на Украине 24 марта 2022 года после временного закрытия, к 2023 году можно было значительно увеличить капитал.

Таблица 2

Котировки акций компаний. [3]

Падение рынка — это распродажа, в период которой необходимо приобретать активы. Так, покупая во время серьёзного падения рынка в 2022 году, можно было бы заработать больше денежных средств, чем приобрести активы единовременно с какой-нибудь продажи.

Литература:

1. Ланец К. Р. Стратегии инвестирования в паевые инвестиционные фонды //Вектор экономики. — 2018. — №. 6. — С. 47–47.
2. Абрамов А. Е., Радыгин А. Д., Чернова М. И. Эффективность управления портфелями паевых инвестиционных фондов акций и ее оценка //Экономическая политика. — 2019. — Т. 14. — №. 4. — С. 8–47.
3. https://smart-lab.ru/q/shares/?date=24.03.2022.